Leadbrokers – CRM dla brokerów finansowych

Leadbrokers to kompleksowy system klasy CRM zaprojektowany dla firm zajmujących się pośrednictwem finansowym i kredytowym. Prowadzi klienta przez pełną ścieżkę — od pierwszego kontaktu (lead), przez kwalifikację i dopasowanie oferty bankowej, aż po obsługę i rozliczenie procesu kredytowego. Celem systemu jest uporządkowanie pracy zespołów sprzedażowych, automatyzacja żmudnych czynności oraz zwiększenie skuteczności konwersji leadów w podpisane umowy.

System łączy dane pochodzące od klientów z informacjami z publicznych rejestrów gospodarczych, dzięki czemu doradca dysponuje pełnym obrazem sytuacji klienta jeszcze przed pierwszą rozmową. Zamiast rozproszonych arkuszy i luźnej korespondencji zespół pracuje w jednym miejscu, w którym każdy lead, każda rozmowa i każdy dokument są powiązane z konkretną sprawą, a kluczowe etapy pracy prowadzone są przez zdefiniowane, kontrolowane maszyny stanów.

Fundamentem projektu jest wysokowydajna, zdarzeniowa architektura przygotowana pod obsługę dużego wolumenu danych i użytkowników. Aplikacja działa na Laravel Octane (serwer RoadRunner), a najcięższe operacje — synchronizacje z rejestrami, wysyłki wiadomości czy eksporty raportów — realizowane są asynchronicznie w kolejkach zadań, dzięki czemu interfejs pozostaje responsywny nawet przy intensywnym obciążeniu.

Kluczowe zalety systemu

• Pełna ścieżka procesu — od leada, przez kwalifikację i ofertę, po realizację i rozliczenie kredytu w jednym systemie.

• Procesy oparte o maszyny stanów — zarówno cykl życia leada, jak i proces kredytowy prowadzone są przez zdefiniowane etapy z kontrolą dozwolonych przejść, co eliminuje błędy i „gubienie” spraw.

• Automatyzacja pozyskiwania danych — integracje z rejestrami CEIDG, SUDOP oraz białą listą VAT wzbogacają dane klientów bez ręcznej pracy, a dataminery dociągają dodatkowe informacje o firmach.

• Jednolite logowanie (SSO) — integracja z Authentik zapewnia centralne uwierzytelnianie oraz automatyczne zakładanie kont i reset haseł użytkowników.

• Praca zespołowa i hierarchia — granularne role, uprawnienia i struktura zespołów odwzorowujące realną organizację sprzedaży.

• Komunikacja w czasie rzeczywistym — czat, powiadomienia i kolejkowanie wiadomości oparte o transmisję zdarzeń na żywo.

• Wysoka wydajność — Laravel Octane na serwerze aplikacyjnym RoadRunner oraz przetwarzanie zadań w tle zapewniają płynność przy dużym obciążeniu.

Kluczowe moduły systemu

Zarządzanie leadami

Centralna baza leadów z kategoryzacją, źródłem pozyskania oraz pełną historią kontaktu. Każdy lead prowadzony jest przez maszynę stanów odwzorowującą jego cykl życia — od nowego zgłoszenia, przez kontakt, po konwersję, odrzucenie lub oznaczenie jako duplikat — dzięki czemu system porządkuje napływające zgłoszenia i pozwala priorytetyzować pracę doradców. Wbudowane mechanizmy filtrowania i rotacji zgłoszeń pomagają sprawiedliwie rozdzielać leady w zespole.

Klienci i profil finansowy

Rozbudowana kartoteka klienta, obejmująca zarówno dane osób fizycznych, jak i firm. Poza danymi teleadresowymi system gromadzi pełny profil istotny dla oceny zdolności kredytowej — m.in. stan cywilny, sytuację mieszkaniową, wykształcenie, formę prawną działalności oraz zobowiązania klienta wraz z ich kategoryzacją. Dane firmowe uzupełniane są automatycznie z rejestrów publicznych.

Procesy kredytowe

Serce systemu — obsługa procesu kredytowego opartego o maszynę stanów. Każdy proces przechodzi przez zdefiniowane etapy (m.in. weryfikacja, płatności, akceptacja), a system pilnuje poprawności przejść między nimi. W ramach jednej sprawy gromadzone są wiadomości, dokumentacja, weryfikacje oraz rozliczenia i płatności, a automatyczne przypomnienia informują o brakujących wpłatach czy zaległych krokach.

Oferty bankowe i kwalifikacja

Moduł ofert bankowych, typów kredytów oraz pytań kwalifikacyjnych i czynników wykluczających. Na podstawie odpowiedzi klienta system automatycznie zawęża listę banków, do których warto skierować wniosek, odrzucając te, których kryteriów klient nie spełnia. Doradca oszczędza czas, a klient trafia z wnioskiem tam, gdzie ma realną szansę na decyzję pozytywną.

Integracje z rejestrami publicznymi

Zautomatyzowane, kolejkowane zadania pobierające dane z CEIDG (rejestr działalności gospodarczej), SUDOP (pomoc publiczna) oraz białej listy podatników VAT. Integracje działają zarówno na żądanie, jak i w trybie masowej synchronizacji po dacie zmian, obsługując dane stronami (paginacja) przy dużych wolumenach. Każde odpytanie jest logowane wraz z wynikiem i przypisywane do klienta, co daje pełną audytowalność pochodzenia danych.

Komunikacja, powiadomienia i e-mail marketing

Wbudowany czat, szablony powiadomień oraz kolejka wiadomości pozwalają prowadzić komunikację z klientem (e-mail, SMS) bezpośrednio z systemu. Zdarzenia rozsyłane są w czasie rzeczywistym (Pusher), dzięki czemu doradcy natychmiast widzą nowe wiadomości i zmiany statusów. Integracja z platformą e-mail marketingową (Sendy) umożliwia zapisywanie kontaktów do list wysyłkowych i prowadzenie kampanii.

Telefonia i rejestr połączeń

Ewidencja połączeń, nieodebranych rozmów oraz numerów telefonów użytkowników, umożliwiająca powiązanie aktywności telefonicznej z konkretnymi klientami i procesami. Logi połączeń są automatycznie dopasowywane do użytkowników, co ułatwia rozliczanie aktywności zespołu.

Zespoły, role i uprawnienia

Rozbudowany system ról i uprawnień z odwzorowaniem hierarchii zespołów (m.in. doradcy, analitycy, bankierzy). Dostęp do danych i funkcji jest precyzyjnie kontrolowany na poziomie pojedynczych uprawnień oraz miejsca w strukturze organizacji, dzięki czemu przełożony widzi wyniki swoich podzespołów, a szeregowy doradca — wyłącznie własny obszar pracy.

Raporty i analityka

Moduł raportów i statystyk agreguje wyniki pracy zespołów w wybranych okresach, dostarczając menedżerom wglądu w konwersję leadów, aktywność doradców i przebieg procesów. Dedykowane dashboardy z filtrami oraz eksporty danych pozwalają analizować efektywność sprzedaży i podejmować decyzje w oparciu o twarde liczby.

Panel administracyjny

Panel zbudowany w oparciu o Filament daje pełną kontrolę nad zasobami systemu — leadami, procesami, użytkownikami, zespołami, szablonami powiadomień, czynnikami wykluczającymi czy regułami kwalifikacji. Administrator zarządza konfiguracją bez potrzeby ingerencji programisty.

Bezpieczeństwo i kontrola dostępu

Uwierzytelnianie oparte jest o zewnętrznego dostawcę tożsamości (Authentik, SSO) z automatycznym provisioningiem kont i resetem haseł. Dodatkowe mechanizmy kontroli dostępu obejmują wnioski o dostęp, listę dozwolonych adresów IP oraz klucze API do bezpiecznej komunikacji z systemami zewnętrznymi.